Requisitos para pagos mayores a US$ 10.000

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Requisitos para pagos mayores a US$ 10.000

Para realizar operaciones de pago mayores a US$ 10.000 se debe cumplir con la normativa legal y reglamentaria vigente.

Toda persona física o jurídica que pague con cheque, letra de cambio y/o transferencia a nuestra institución debe proporcionar al funcionario actuante la información necesaria para realizar el formulario de declaración previo a su pasaje por caja.

En cada declaración debe presentar documento de identidad.

Según el origen de los fondos debe presentar la siguiente documentación:

  • Si los fondos provienen de la venta de un bien. Autenticación, copia fiel del original o testimonio notarial del compromiso de compraventa o comprobante que certifique la venta del bien (inmueble y/o automotor).
  • Si los fondos provienen de una remuneración especial.  Copia fiel del original de documento de la remuneración especial, nombre de la empresa, antigüedad y relación laboral o contractual.
  • Si los fondos provienen de ahorros personales. Especificar la actividad que origina los fondos mediante de comprobante de ingresos (debe incluir nombre de la empresa, antigüedad y relación laboral o contractual).
  • Si los fondos provienen de su actividad comercial o profesional. 
  • a) Para sociedades comerciales, civiles, fundaciones o asociaciones agrarias:
    • Último estado contable (EC), acompañado por certificación de Contador Público; o declaración jurada de impuestos que contenga N° CRC (envío DGI)
  • b) Para empresas unipersonales:
    • Certificado de ingresos realizado por Cr. Publico.

Para a) y b) el certificado, debe presentarse en formato original, firmado por el contador actuante y contener el timbre profesional correspondiente.
Adicionalmente se deben adjuntar el ó los estados de cuenta bancarios donde se reflejan los ingresos comerciales percibidos en el último año anterior al día del pago.

  • Si los fondos provienen de un giro o transferencia, comprobante de transferencia de la entidad financiera que realizó el giro o transferencia y estado de cuenta con movimientos de por lo menos un año anterior al pago (debe incluir nombre del titular, logo de la entidad bancaria, así como también las tres columnas de débito, crédito y saldo), y comprobantes de ingreso.
  • Si los fondos provienen del cobro de cuotas a unidades de una cooperativa de vivienda. Incluir en la declaración (observaciones) la forma de recaudación, vínculo a la cooperativa y nombre de ésta.
  • Si los fondos provienen de un préstamo de un tercero. 
  • a) Cuando es otorgado por una institución de intermediación financiera, se deben presentar:
    • Copia del vale con firmas certificadas
    • Si corresponde, estado de cuenta bancario con los movimientos desde el ingreso del dinero prestado.
  • b) Cuando es otorgado por personas físicas, se debe presentar:
    • Nota con las firmas certificadas que documente el préstamo, copia de los documentos de identidad de todos los que intervienen en la operación.
    • Documentación de la procedencia de los fondos del tercero según corresponda con los puntos anteriores.
    • Constancia que permita visualizar la transferencia de fondos (origen y destino).
  • Si los fondos provienen de otros ingresos. Especificar de forma fehaciente la procedencia de éstos mediante copias fiel de comprobantes respectivos según corresponda con los puntos anteriores.
  • Si los fondos provienen de un cofre fort. Declaración del banco de la titularidad del cofre fort con la fecha de apertura y del último registro de entrada.
  • Si los fondos provienen de préstamo del Banco Hipotecario del Uruguay. Comprobante de la liquidación del préstamo para todos los casos realizados en sucursales.

Según el medio de pago debe presentar la siguiente documentación:

Si es a través de un cheque

  • Copia del cheque y estado de cuenta bancario con movimientos de por lo menos un año anterior a la emisión del cheque (debe incluir nombre del titular, logo de la entidad bancaria, así como también las tres columnas de débito, crédito y saldo).

Si es a través de una letra de cambio

  • Copia de la letra de cambio y estado de cuenta bancario con movimientos de por lo menos un año anterior a la emisión de la letra (debe incluir nombre del titular, logo de la entidad bancaria, así como también las tres columnas de débito, crédito y saldo).

Si es a través de transferencia bancaria

  • Comprobante de la transferencia de fondos, estado de cuenta bancario de las cuentas que intervengan, en los cuales debe figurar el nombre de los titulares con movimientos de por lo menos un año anterior a la ejecución de la transferencia. Ticket o comprobante de la transferencia realizada.

En todos los casos de cancelación de una hipoteca

  • Autenticación, copia fiel del original o testimonio notarial del compromiso o compraventa, o comprobante que certifique la misma.

La Agencia Nacional de Vivienda a través del sector Oficial de Cumplimiento podrá pedir información y/o documentación adicional que entienda pertinente.

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